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Informations utiles

Nous avons les réponses à une variété de questions les plus souvent posées.

Comment effectuer un virement à partir de mon compte de caisse à mon compte de courtage en ligne, en utilisant AccèsD?

Si vous êtes membre de Desjardins, vous pouvez effectuer un virement entre comptes au moyen d’AccèsD.

Choisissez les options « Virer » puis « Virements entre comptes ». Sélectionnez ensuite le compte de caisse « De » et le compte de courtage en ligne « Vers ». Pour contribuer à un REER, sélectionnez votre compte de courtage en ligne REER.

Prévoyez un délai d’environ 10 minutes avant de pouvoir visualiser vos fonds dans votre compte à disnat.com.

Comment effectuer un virement à partir d’un compte d’une autre institution financière à mon compte chez Desjardins Courtage en ligne?

Si vous êtes client d’une autre institution financière, vous pouvez ajouter une nouvelle facture et choisir « Valeurs mobilières Desjardins ». Vous devez entrer votre numéro de compte de sept caractères. Vous pouvez ensuite effectuer votre paiement.

Prévoyez un délai d’environ 48 heures avant de pouvoir visualiser vos fonds dans votre compte à disnat.com.

Virement entre vos comptes chez Desjardins Courtage en ligne

Saviez-vous que vous pouvez effectuer des virements entre vos comptes chez Desjardins Courtage en ligne et même faire un retrait par dépôt direct dans votre compte de caisse ou votre compte de banque?

Dirigez-vous à la section « Transactions », « Transferts de fonds » et sélectionnez votre choix de virement. À partir de votre compte non enregistré de courtage en ligne, vous pouvez cotiser à votre compte REER, à votre CELI et même au REEE.

Prévoyez un délai d’environ 24 à 48 heures avant que votre virement soit complété, selon le type de demande.

Vous désirez effectuer un virement de fonds à votre compte chez Desjardins Courtage en ligne, mais éprouvez des difficultés? Saviez-vous que votre caisse peut effectuer des virements électroniques? Demandez-lui d’effectuer un virement en utilisant le système interne SIPC.

Ouvrir un REER

Utilisez le formulaire Web interactifATTENTION - Ce lien ouvrira dans un nouvel onglet. pour vous ouvrir un compte REER. Vingt minutes vous suffiront pour remplir la demande. Vous aurez besoin d’un spécimen de chèque et d’une pièce d’identité en format électronique (PDF ou JPEG). Si vous transférez des actifs, ayez également en main un état de compte électronique (PDF ou JPEG) des actifs à transférer.

Veuillez noter qu’à l’ouverture d’un compte REER, un compte non enregistré sera aussi ouvert afin de permettre d’effectuer des opérations courantes.

Le saviez-vous? Des comptes REER en dollars américains sont disponibles chez Desjardins Courtage en ligne.

Consultez la grille de frais afin de bien comprendre vos engagements. Vous pouvez aussi nous écrire à infodisnat@desjardins.com ou nous appeler si vous avez des questions.

Tableau des cotisations maximales annuelles

La cotisation annuelle à un REER équivaut à 18 % du revenu gagné de l’année précédente jusqu’à un maximum de :

Année Cotisation annuelle
2016 25 370 $
2017 26 010 $
2018 26 230 $

Consultez votre avis de cotisation transmis annuellement par l’Agence du revenu du Canada (ARC) pour connaître le total de vos droits de cotisation.

Date limite pour cotiser à votre REER pour l’année d’imposition 2017

La date limite pour cotiser à votre REER est le 1er mars 2018 pour l’année d’imposition 2017.

Pour plus d’information, veuillez consulter le site de l’ARCATTENTION - Ce lien ouvrira dans un nouvel onglet..

Pour effectuer une cotisation à un REER au profit de l’époux ou du conjoint de fait (« conjoint cotisant »), vous devez utiliser la fonction « Payer » dans AccèsD.

Sélectionnez l’onglet « Ajouter une facture »;

Inscrivez « Disnat »;

Cliquez sur « Recherche ».

Lorsque le nom du fournisseur s’affichera , cliquez sur la pastille devant ce dernier et ensuite sur « Valider » .

Dans la case « No de référence » inscrivez ensuite le numéro de compte de votre conjoint(e) et ajoutez les lettres CRERC à la fin de celui-ci. Appuyez sur « Valider ».

Appuyez sur « Confirmer ».

Le message suivant s’affichera : « La facture a été ajoutée ».

Attention : Pour des raisons de sécurité, un délai de deux jours est nécessaire pour compléter l’inscription à votre dossier de factures AccèsD.

Ouvrir un CELI

Utilisez le formulaire Web interactifATTENTION - Ce lien ouvrira dans un nouvel onglet. pour vous ouvrir un compte CELI. Vingt minutes vous suffiront pour remplir la documentation. Vous aurez besoin d’un spécimen de chèque et d’une pièce d’identité en format électronique (PDF ou JPEG). Si vous transférez des actifs, ayez également en main un état de compte électronique (PDF ou JPEG) des actifs à transférer.

Veuillez noter qu’à l’ouverture d’un compte CELI, un compte non enregistré sera aussi ouvert afin de permettre d’effectuer des opérations courantes.

Le saviez-vous? Des comptes CELI en dollars américains sont disponibles chez Desjardins Courtage en ligne.

Consultez la grille de frais afin de bien comprendre vos engagements. Vous pouvez aussi nous écrire à infodisnat@desjardins.com ou nous appeler si vous avez des questions.

Tableau des cotisations CELI maximales annuelles

Année Plafond annuelnote de bas de page 1 Plafond cumulatifnote de bas de page 1,note de bas de page 2
2009 5 000 $ 5 000 $
2010 5 000 $ 10 000 $
2011 5 000 $ 15 000 $
2012 5 000 $ 20 000 $
2013 5 500 $ 25 500 $
2014 5 500 $ 31 000 $
2015 10 000 $ 41 000 $
2016 5 500 $ 46 500 $
2017 5 500 $ 52 000 $
2018 5 500 $ 57 500 $

À propos des droits de cotisation à un CELIATTENTION - Ce lien ouvrira dans un nouvel onglet.

Cotiser à votre CELI en début d’année

Vous voulez commencer l’année 2018 en lion et contribuer à votre CELI dès le 3 janvier?

Généralement, notre service à la clientèle est très occupé durant les premières journées de l’année puisque de nombreux clients désirent régler leurs affaires pendant cette période.

Évitez donc la cohue en effectuant vous-même votre cotisation CELI par Internet par le biais de votre institution financière ou encore à disnat.com!

Pour savoir comment effectuer une cotisation à votre CELI chez Desjardins Courtage en ligne, veuillez consulter la section « Comment effectuer un virement à mon compte chez Desjardins Courtage en ligne ».

Conversion d’un REER/CRI en un FERR/FRV l’année où on atteint 71 ans

Si vous détenez un REER ou un CRI et que vous atteignez 71 ans durant l’année en cours, vous devrez convertir votre REER en un FERR ou votre CRI en un FRV, en ouvrant un nouveau compte :

  • Vous devrez y transférer la totalité de votre portefeuille avant la fin de l’année;
  • Lors de l’ouverture de votre compte, joignez une lettre signée donnant instruction de transférer la totalité de votre portefeuille au nouveau compte;
  • Aucun montant minimum obligatoire à retirer l’année de la transformation;
  • Pour toutes les années subséquentes, vous devez retirer un montant minimum de votre FERR ou de votre FRV. Vous pouvez décider de retirer plus, toutefois, le FRV comporte un plafond maximum annuel;
  • Sur le formulaire d’ouverture de votre compte FERR ou FRV, n’oubliez pas de remplir les instructions de paiement qui nous indiqueront quand et comment vous faire parvenir le montant que vous aurez choisi.

Consultez la page suivante pour obtenir les formulaires requis pour ouvrir un nouveau compte FERR ou FRV.

Les instructions de versement demandées en début d’année ont un délai de traitement un peu plus long

En raison du fort volume de nouvelles instructions et de changements d’instructions de versement que nous recevons en début d’année, il faudra prévoir des délais de traitement plus longs au cours des deux premières semaines de l’année, soit de trois à cinq jours ouvrables.

Par exemple, si un client demande que son versement annuel soit effectué le 1er janvier de chaque année à son compte au comptant, le montant sera versé le ou vers le 8 janvier.

Reconduction de vos instructions de paiement FERR/FRV de l’année précédente

Le saviez-vous? Les instructions de paiement que vous nous avez données au cours d’une année sont automatiquement reconduites les années suivantes. C’est donc dire que si vous désirez conserver vos instructions pour la nouvelle année, vous n’avez rien à faire.

Toutefois, si vous désirez modifier vos instructions de paiement, veuillez remplir et signer le formulaire « Instructions de versement pour les comptes FERR/FRV », puis le retourner par courriel à infodisnat@desjardins.com ou par courrier à :

1170, rue Peel, bureau 105
Montréal (Québec) H3B 0A9

Veuillez prévoir un délai de traitement de cinq à dix jours ouvrables.

Vous avez un titre n’ayant aucune valeur marchande ou un titre ayant une valeur marchande, mais pour certaines raisons, il est difficile de le négocier? Voudriez-vous vous en départir afin de pouvoir l’inclure dans votre déclaration de revenus de l’année en cours?

Consultez le tableau ci-dessous, et si l’une des situations s’applique à votre titre, vous pouvez demander de le retirer de votre compte en remplissant le formulaire VD1039 « Autorisation de retrait d’un titre ». Veuillez lire attentivement le formulaire, car celui-ci stipule qu’une fois cédés, les titres ne pourront plus être réclamés. De plus, il vous revient de consulter un fiscaliste afin de savoir si le transfert des titres à Valeurs mobilières Desjardins constitue une disposition au sens de la Loi de l’impôt sur le revenu.

Si vous avez des titres que vous désirez vendre afin de les inclure dans votre déclaration de revenus de l’année en cours, assurez-vous de le faire avant la date limite, considérant les deux jours de délai de traitement requis. La date limite pour vendre vos actions sur les marchés canadiens et américains pour l’année financière 2017 est le mercredi 27 décembre 2017.

Tous les ans, Desjardins Gestion de patrimoine et Desjardins Courtage en ligne produisent le document d’information fiscale « Pour faciliter la préparation de vos déclarations de revenus ». Il contient une foule de renseignements précieux pour vous aider à bien comprendre vos relevés fiscaux en vue de préparer votre déclaration de revenus.

Ce document est envoyé avec le relevé de compte de décembre, qui est produit en janvier.

ATTENTION - Ce lien ouvrira dans un nouvel onglet.Information fiscale : Pour faciliter la préparation de vos déclarations de revenus de 2017.

  1. En dollars canadiens
  2. Les plafonds exprimés dans le tableau supposent que le client avait 18 ans ou plus en 2009 et qu’il pouvait donc cotiser.