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Découvrez les nouveaux Billets structurés Desjardins

Des placements conçus pour optimiser le potentiel de rendement selon diverses perspectives des marchés boursiers, tout en garantissant le capital.

Les billets structurés, aussi connus comme billets liés aux marchés boursiers, gagnent en popularité auprès des investisseurs, d’année en année. Pourquoi? Parce qu’ils constituent une alternative aux placements traditionnels pour diversifier un portefeuille, en offrant un potentiel rendement-risque différent des produits de revenu fixe ou de croissance.

Détenant un leadership et une expertise de plus de 20 ans sur le marché canadien des produits structurés, Desjardins propose maintenant des billets à capital protégé. Ces placements visent à tirer profit d’un potentiel de rendement selon des perspectives de marchés boursiers, et ce en toute sécurité puisque le capital est garanti à 100 % à l’échéance.

Qu’est-ce qu’un billet structuré à capital protégé?

Ce sont des placements composés de deux éléments :

  1. Une portion servant à garantir le remboursement du capital investi à l’échéance;
  2. Une portion liée aux marchés qui offre la possibilité, et non la garantie, de réaliser un rendement qui dépend de la performance de l’élément sous-jacent et des caractéristiques du billet :
    • L’élément sous-jacent (ou portefeuille de référence), peut prendre diverses formes comme un panier de titres boursiers, d’un ou plusieurs indices boursiers, etc.
    • Les caractéristiques peuvent varier, comme le terme, le taux de participation, la formule de rendement, etc.

Protection du capital

Le graphique illustre l’évolution de la valeur du placement à partir de son émission jusqu’à son échéance. Le montant initial investi est composé de deux parties : une pour garantir le capital et l’autre pour générer du rendement. Pendant la durée du terme du placement, ces deux parties progressent et prennent de la valeur. À l’échéance, c’est le montant initial investi additionné aux rendements générés qui est remboursé.

Les avantages des billets structurés à capital protégé

En plus d’offrir une diversification sectorielle et/ou géographique, ces placements combinent les avantages suivants :

1. Sécurité

  • Capital garanti à 100% à l’échéance

2. Potentiel de rendement des marchés boursiers

  • Potentiel de rendement accru par rapport aux produits traditionnels de revenu fixe (ex. certificat de placement garanti (CPG))
  • Exposition au marché unique selon la structure du billet

3. Liquidité et flexibilité

  • Rachetable en tout temps (selon certaines conditions, des frais peuvent s’appliquer)
  • Divers termes offerts
  • Accessible avec un investissement minimal de 1 000 $
  • Admissibles aux régimes enregistrés ou hors régimes

Les Billets Desjardins à capital protégé : pour tirer profit de diverses perspectives de marchés

Chaque placement est conçu ou structuré selon une philosophie distinctive qui vise à offrir aux investisseurs le meilleur potentiel de rendement possible en fonction d’une perspective de marché anticipée, via divers éléments de structuration. Et ce tout en garantissant toujours le capital à 100 % à l’échéance.

Certains billets peuvent aussi procurer un versement de revenus en cours de terme, via des coupons garantis ou conditionnels.

Les placements offerts par Desjardins varient selon les contextes de marché, tout en tenant compte des besoins des investisseurs.

À titre d’exemples :

Marché stable ou légèrement haussier

Élément de structuration choisi Objectif de structuration
Taux de participation bonifié : 150 %
  • Amplifier le potentiel de rendement
  • Accroître la possibilité d’atteindre le maximum de rendement du billet à l’échéance

Correction boursière anticipée à court terme, suivie d’une reprise

Élément de structuration choisi Objectif de structuration
Formule de calcul : Départ optimal
  • Tirer profit d’une correction à court terme suivie d’un rebond
  • Préserver une exposition longue en l’absence de correction

Potentiel géographique des pays émergents

Élément de structuration choisi Objectif de structuration
Panier de titres sélectionnés par les experts de Desjardins : 14 titres de divers secteurs de sociétés des marchés émergents (ex. Chine, Taïwan, Corée du Sud, Mexique, Inde)
  • Permettre une exposition au marché émergent dans un portefeuille d’investissement, en toute tranquillité d’esprit, en éliminant les risques de volatilité et ceux reliés aux variations de taux de change, etc.
  • Profiter d’un potentiel de croissance intéressant des pays émergents vs pays développés.


L'auteur

Marc Sakha

Marc Sakha

MBA, Directeur Ventes Nationales, Produits structurés Desjardins

Marc Sakha est spécialiste en produits structurés dans l’équipe de développement d’affaires des Solutions de placement Desjardins. À ce titre, il agit comme expert auprès de l’équipe des ventes pour toutes questions en lien avec les Billets structurés Desjardins. Marc œuvre dans le domaine des services financiers depuis plus de 15 ans.